Решение создания Клуба инвесторов и кредиторов вызвано рядом причин. Как вы знаете, Министерству индустрии и торговли РК, поручена реализация Государственной программы форсированного индустриально-инновационного развития на 2010-2014 годы. Клуб является своеобразным инструментом поддержки данной программы. А именно, Клуб призван содействовать обеспечению финансирования индустриальных проектов, которые лежат в основе программы. Другими словами, мы создаем структуру, цель которой, является приобщение финансового сектора к проводимой программе индустриализации, что бы финансовый сектор активно принял участие в реализации конкретных индустриальных проектов. Таким образом, государство уже работает над исполнительской частью программы индустриализации, в данном случае, мы стараемся ориентировать финансовые потоки на инвестиционные проекты, реализуемые в рамках программы.
Кроме того, создав Клуб, Министерство индустрии и торговли способствует налаживанию обратной связи между государством и финансовым сектором. Это необходимо как государственным органам, так и финансистам. Для государства Клуб является дискуссионной площадкой обсуждения проблем индустриализации в части финансирования проектов, поскольку именно инвесторы могут предоставить объективную оценку текущей ситуации по проектам. Для банковских структур это возможность донести до государственных органов проблемные вопросы, связанные с мерами государственной поддержки реализуемого проекта. Таким образом, мы стремимся к тому, что бы инвесторы не оставались «один на один» с проблемами инвестиционных проектов, решения которых зависит не только от них, но и от государства, и могли совместно с государством выработать предложения и мероприятия по их устранению.
В сегодняшних условиях, когда наблюдаются кризисные явления, возможности финансовых организаций ограниченны. Многие финансовые институты снизили свои лимиты кредитования, снизилась стоимость залогового обеспечения, возросли ставки вознаграждения по займам и т.д. Поэтому Клуб инвесторов и кредиторов нацелен на организацию синдицированного финансирования. Говоря простыми словами, в рамках Клуба, финансовые институты могут договориться о совместном финансировании того или иного индустриального проекта. Этот инструмент позволяет разбить финансирование крупного проекта на части и обеспечить доступ к финансированию проекта мелким и средним участникам синдиката. К тому же, это влечет снижение рисков кредиторов, более качественное проведение экспертизы проекта и диверсификацию ссудного портфеля участников. Вместе с тем, в рамках синдицированного займа возможно применение интегрированных финансовых продуктов, как например, кредит+лизинг, equity+кредит и т.д. Это удобно не только Заемщику, но и финансирующим организациям. Таким образом, создав подобный Клуб, мы запустили процесс объединения различных финансовых институтов, налаживания сотрудничества между ними с целью содействия индустриальному развитию Казахстана. Более того, в работу Клуба закладывается очень важный процесс для любой инвестиционной деятельности - это механизм структурирования сделки. Среди участников сделки происходит функциональное разделение по финансированию. Обсуждая инвестиционный проект, участники определяют, кто и сколько будет инвестировать и какие, при этом, инструменты будут использованы. Таким образом, учитывается специализация финансовых организаций в структуре сделки, что влечет повышение эффективности инвестиций.
Согласно подписанному соглашению МИиТ РК будет предоставлять финансовым организациям перспективные инвестиционные проекты в рамках программы ФИИР, оказывать экспертное содействие участникам проекта. В свою очередь, финансовые организации, в том числе банки второго уровня, будут рассматривать возможность самостоятельного или синдицированного финансирования инвестиционных проектов, оказывать консультационную помощь в вопросе финансов с целью совершенствования существующих, либо внедрению новых финансовых инструментов. Финансовым организациям тоже, в свою очередь, будет оказано содействие при осуществлении мониторинга инвестиционных проектов, принятых к финансированию, помощь при необходимости внесения изменений в законодательную базу в области финансового регулирования и внедрения финансовых инструментов. По соглашению сторон, будут представляться анализы рынков, проводимые структурными подразделениями финансовых организаций. Все действия партнеров будут основываться на принципах равноправия и открытости, согласно нормам международного права. Гарантируется конфиденциальность информации, передаваемой друг другу. Стороны будут взаимодействовать друг с другом через уполномоченных представителей, делегируемых сторонами для рассмотрения возникающих вопросов и принятия совместных решений.
На заседании Клуба было подписано Соглашение о сотрудничестве в рамках «Клуба инвесторов и кредиторов» между Министерством индустрии и торговли РК и ведущими финансовыми организациями: Банк Развития Казахстана, Евразийский Банк Развития, HSBC, Сбербанк России, RBS, Sociate Generale, Credit Suisse, Народный Банк, ATF Банк, Банк ЦентрКредит, АРД РФЦА, VISOR Capital, Kazyna Capital Management, «Группа компаний Resmi». Эти организации уже сегодня проявляют интерес и готовы вкладывать средства в инвестиционные проекты. Клуб не является закрытым органом. Он открыт для финансовых организаций заинтересованных в реализации инвестиционных проектов на территории Республики Казахстана.
